外国人可以在越南合法经营当铺吗？

kenndey

在越南，当铺作为一个盈利颇丰的行业，当然也引起了众多到越南寻找生意机会的中国人的注意。最近有多位粉丝在公众号后台留言，询问有关法律问题。田律师在此作一公益解答。根据越南法律，当铺服务业务属于有条件许可之业务领域，必须遵守《投资法》（2020年）、政府第 96/2016/ND-CP 号议定和相关法律规定中涉及安全、秩序领域有条件业务许可的规定。
越南的典当活动受2015年《民法典》相关规定调整。对于当铺经营，越南国家银行并不是直接管理机构，而是由公安部、计划投资部及地方税务机关等机构管理。然而，越南国家银行负责的信贷、金融和货币管理活动，相关的法律规范文件亦会对当铺经营产生间接影响。一、 外国人可以从事当铺业务吗？

越南现行的2020年《投资法》并未将当铺经营列为外国投资禁入行业。然而，并不能想当然地认为“法无禁止则许可”。由于这是一个关系到社会安全和秩序的敏感行业，因此外国投资者事实上受到严格限制。实务当中，只有越南人或越南法人拥有的企业才能比较容易地申请到当铺业务经营许可。

二、当铺业务申请条件

安全和秩序许可证：由当地公安机关颁发（根据第 96/2016/ND-CP 号政府议定）。

营业地点：必须确保其不位于限制区域或学校、宗教设施或国家机构附近。

业务负责人：必须是越南公民，有司法机关出具的无犯罪记录且没有被禁止执业。

三、外国投资者进入当铺经营领域的可能性

外国投资者可以考虑通过出资与越南企业合资等方式进行间接投资，但条件是必须保证越方的控股地位。

四、注意事项

当铺业务常常涉及洗钱、高利贷或抵押合同中产生的民事纠纷等法律风险。

外国投资者在进入该领域之前应仔细考察越南合作伙伴的法律遵守情况及其声誉。

五、关于代持模式的特别讨论

实践中，外国人请越南人挂名申请当铺业务许可的情况是可能存在的。从形式上看，越南人在相关文件（如营业执照）上的名字可以营造合法感，帮助外国人“克服障碍”进入这个受限制的行业；在实务中，外国人经常通过与代持人的隐性协议来实际操控经营业务。然而，代持模式并不受法律认可，并且存在许多潜在风险。下面具体分析一下其中存在的法律、经济和道德风险：

1.法律风险

违法定性：代持行为违反了企业注册登记应遵循的诚实、透明的原则。越南2020年《企业法》第八条规定：企业主、出资股东应如实申报登记信息。

内部合同风险：外国人与代持人之间的代持协议不受法律保护。当发生纠纷时，外国人的权利得不到保护。

行政处罚：如果代持行为被发现，企业可能会被罚款、暂停营业或吊销营业执照。

刑事责任：如果经营活动中发生严重违法行为（例如洗钱、放高利贷），代持人和实控外国人都可能被追究刑事责任。

2、经济风险

资产被挪用的风险：代持人对企业拥有完全的控制权。如果有利可图或发生纠纷，他们可以在未经外国人同意的情况下就改变管理结构，甚至将业务转让给第三方；

经营活动难以控制：出现问题和纠纷时外国人无法直接干预或起诉。

4. 道德风险和声誉贬损

如发生相关不法活动，可能会损害双方之间的声誉。如果代持人利用其合法名义实施诈骗，外国人亦束手无措。而商业伙伴、银行或监管机构察觉其代持行为后，亦会产生怀疑而谨慎行事，影响业务运营。

结论：外国人在越南参与商业活动、尤其是诸如当铺业务等敏感行业时应慎重考虑，优先考虑遵守法律并寻求合规方案。代持也不是一个稳妥的可持续的解决方案，并且会带来许多严重的风险。